Structuration de l'expansion d'une fintech
Concevoir une structure multi-pays conforme pour développer des activités de prêt et de paiement
Une société de paiement et de crédit avait trouvé son marché dans un pays et visait trois marchés d'expansion, chacun avec un périmètre réglementaire différent. Les conseils locaux donnaient des réponses justes localement, mais contradictoires à l'échelle du groupe.
Nous avons confronté les exigences de licence aux flux financiers réels — qui détient les fonds, qui porte le risque de crédit, qui touche le client — et constaté que deux des trois licences prévues devenaient inutiles en redécoupant les flux.
Nous avons conçu la structure des entités autour du périmètre régulé restant, bâti un dispositif LBC/KYC unique satisfaisant au plus strict des trois régimes, et préparé la gouvernance et la documentation qu'un investisseur teste en due diligence.
Le groupe est entré sur deux marchés dans le calendrier initial avec une seule demande de licence au lieu de trois, et a bouclé un tour de financement sans réserve structurelle.
Parlez de votre structure, de vos risques ou de votre prochaine décision avec un architecte juridique.
Que vous prépariez une nouvelle structure, l'entrée sur un marché régulé, une levée de fonds ou la réorganisation de votre groupe, la clarté est indispensable. Ignito.Advisory conçoit l'architecture juridique, la structuration stratégique et le cadre transfrontalier des fondateurs et des directions juridiques. Décrivez votre situation en quelques lignes : nous revenons vers vous avec une approche structurée, un calendrier et une estimation du périmètre.