Структурирование экспансии финтеха
Проектирование соответствующей регулированию структуры для роста кредитных и платёжных операций
Платёжно-кредитный бизнес нашёл product-market fit на одном рынке и планировал три следующих, у каждого — свой регуляторный периметр. Местные консультанты давали локально верные ответы, которые на уровне группы противоречили друг другу.
Мы наложили лицензионные требования на реальное движение денег — кто держит средства, кто несёт кредитный риск, кто контактирует с клиентом — и обнаружили, что две из трёх запланированных лицензий не нужны, если перекроить потоки.
Структуру компаний мы спроектировали вокруг оставшегося регулируемого периметра, собрали единый каркас AML/KYC под самый строгий из трёх режимов и подготовили управление и документы, которые инвестор проверяет в ходе due diligence.
Группа вышла на два рынка в исходные сроки с одной лицензионной заявкой вместо трёх и закрыла раунд без структурных замечаний.
Обсудите структуру, риски и следующий шаг с Legal Architect.
Вы проектируете новую корпоративную структуру, выходите на регулируемый рынок, готовитесь к инвестору или перестраиваете группу — в любом из этих случаев нужна ясность. Ignito.Advisory занимается юридической архитектурой, стратегическим структурированием и трансграничными вопросами для фаундеров и корпоративных команд. Опишите задачу в двух абзацах — вернёмся со структурой решения, сроками и оценкой объёма работ.